你是否正在尋找高於平均水平的回報率？那麼股票或債券可能不是你的最佳選擇。使用衍生工具，你可以潛在地獲得更高的回報。在本文中，你可以閱讀有關金融衍生產品的所有相關知識。
什麼是衍生性金融商品？
衍生性商品或衍生工具是金融可交易證券。衍生工具的價值由相關資產決定。例如，衍生產品可能與股票或大宗商品有關。衍生品的價值來自標的資產。
使用衍生工具，你可以交易股票或大宗商品而無需實際購買或出售資產。
衍生性金融商品相關目錄
在哪裡投資衍生性金融商品？
你可以通過在在線經濟券商開設賬戶來投資衍生產品。在經濟券商平台，你可以投資於推測衍生品價格上漲和下跌。
Plus500:投資差價合約CFD
Plus500是交易股票，商品，貨幣和期權差價合約的最佳平台之一。差價合約可以推測價格的上漲和下跌。在Plus500，你可以免費試用演示賬戶。這使Plus500成為最有吸引力的衍生產品提供商。但是重要的是要記住衍生產品的風險較高。
eToro：買賣衍生性金融商品
投资于衍生产品的另一个不错的选择是eToro（e投睿）。eToro與平安證券等多家公司合作，不收取佣金，你可以用較低的費用投資差價合約CFD，ETF和期權。並且在e投睿開設賬戶是免費的。
有哪些衍生性金融商品？
有許多不同類型的衍生品。在本節中，你可以閱讀更多有關交易最多的衍生類型的信息。
差價合約CFD
CFD代表差價合約。這種衍生工具可以買賣股票，商品，貨幣和ETF的價格差。差價合約的一大優勢是，你可以用較少的資金進行各種證券的交易。該衍生產品相對容易理解，因為差價合約的價格等於基礎證券的價格。
投資差價合約也有一定的風險。使用這種類型的衍生產品，你可以直接支付價差，因此你可以從負數開始。當交易差價合約時，請務必留意保證金要求。如果你不滿足保證金要求，則可能會損失全部投資。想進一步了解差價合約嗎？閱讀我們的差價合約交易指南：
期權
另一種眾所周知的衍生產品是期權。當你購買期權時，你購買了以設定價格買賣某種證券的權利。選項始終具有一定的持續時間。到期時，期權可能會失去其全部價值。你可以使用選項來建立復雜的交易系統。期權的價值很難確定，因為它與基礎證券的價值不同。
你也可以賣選項。當你發行期權時，你將獲得權利金，但是你必須以設定的價格買賣某些證券。書寫期權可能會有風險。因此，當你缺乏投資經驗時，建議不要賣期權。你是否想了解有關投資期權的更多信息？閱讀有關選項的文章：
期貨
期貨與差價合約非常相似。使用期貨，你可以推測基礎資產的價格。在將來的情況下，兩個當事方達成協議，以一定的價格交易一定數量的證券。期貨的一個主要缺點是你需要大量資金才能持倉。點值很高，這可能導致你的損失迅速增加。因此，差價合約更適合資金較高的投資者。
期貨到期時，你必須承擔與之相關的保證金。當你在到期日擁有石油期貨時，你將收到一定數量的石油桶。當你通過經紀人進行期貨交易時，通常在實際交割發生之前就將其關閉。在極少數情況下，期貨價格可能會變為負數。例如，在新館肺炎期間發生的石油合同就是這種情況。
權證
權證與期權非常相似。與期權不同的是，認股權證由銀行等金融機構發行。憑認股權證，你可以以一定價格購買股票。由於權證是由金融機構發行的，因此價格可能會更高。
掉期
掉期是用來轉移風險的衍生工具。例如，掉期可以設置一定的匯率或利率。對方顯然希望為此付費。掉期在商業中被廣泛使用。由於存在掉期交易，公司可以高價轉移某些風險。因此公司可以承受突然不利的匯率或利率。
通過掉期，可以將可變利率交換為更高的固定利率。這樣公司對其融資成本的不確定性就會降低。
遠期
另一類衍生產品是遠期。遠期交易類似於期貨，但不通過證券交易所進行交易。因此，遠期的風險更大。如果交易對方無法交付，您可能會損失全部投資。
上限和下限
公司經常使用利率上限和下限。這些是在某些參數內確定利率的衍生品。如果利率超出參數範圍，則發行此類衍生產品的當事方將支付額外的費用。這些衍生產品通常非常昂貴，但對於管理團隊而言卻是很好的。
衍生性金融商品的風險
衍生性商品非常受歡迎。然而它們也有一定的風險。投資衍生性商品的最大風險是什麼？
槓桿
衍生性商品幾乎總是具有槓桿因素。由於槓桿的存在，你可以用較少的資金獲得更大的投資頭寸。使用槓桿的結果是放大了較小的市場動向。當衍生產品的槓桿率為1到10時，如果基礎證券的價格增加1美元，你可能會突然獲利10美元。但當價格朝相反方向移動時，你的損失也會成倍增加。
市場風險
衍生性商品通常可以在交易所自由交易。這可能導致衍生品的價格大幅上漲或下跌。當經濟情況不佳時，衍生產品的基礎證券的價值可能會下降。衍生產品的價值與基礎證券相關：當基礎價值下降時，衍生產品的價值也隨之減少。
損失所有的風險
使用衍生性商品，你損失全部存款的風險更大。當你只是購買一隻道瓊斯指數的基金時，它的價值為0美金的機會幾乎為0。但對於許多衍生品而言，你很有可能遭受更大損失。例如，如果一項期權在最後是虛值期權，它可能會變得一文不值。
使用槓桿產品，你可能會面臨資金全部耗盡的風險，並且追加保證金可能會結束你的交易。
做好準備再開始
當你投資衍生性商品時，獲取足夠的知識就顯得尤為重要。衍生產品是複雜的金融產品。交易股票時，你要做的就是了解有問題的股票。在股票上交易衍生產品時，你必須了解股票和衍生產品。這種複雜的產品並不適合所有投資者。
交易對手風險
當你通過在線經紀人在交易所進行衍生性商品交易時，通常無需應對交易對手風險。但是，許多衍生產品在受監管的交易所之外進行交易。
公司可以進行掉期交易以保護自己免受高利率的危害。但如果對方破產，該公司將無法從掉期中受益。在公司之間的此類交易中，交易對手的信譽度將發揮重要作用。
為什麼衍生性金融商品受歡迎？
衍生工具之所以受歡迎，是因為它們可以用來賺取巨額利潤。電影大空頭是一個很好的例子，講述了2008年的次貸危機下衍生品的力量。通過使用衍生工具，你可以在相同的時間範圍內和相同的股市增長下獲得多達30倍的回報。作為投資者，冒險是有回報的。但是使用衍生工具，跌幅可能更大。
衍生品也變得越來越受歡迎，因為越來越多的經紀券商使交易衍生品成為可能。軟件變得越來越易於使用，使各種派生產品越來越為普通大眾所用。
衍生性商品的優點
衍生產品對投資者和企業家都有利。在本節中，我們討論衍生工具的最大好處。
提供使用槓桿的機會
對於許多衍生商品，你可以應用槓桿。有了槓桿，你可以用更少的錢獲得更大的頭寸。使用槓桿會增加潛在的利潤以及潛在的損失
提供投機價格的機會
當你用傳統方式購買股票時，你只能從上漲的價格中受益。通過使用某些衍生商品，你可以選擇做空。意味著如果價格下跌，你將獲得利潤。
風險對沖
雖然衍生產品具有風險，但對投機有用。實際上，你也可以使用衍生產品來對沖風險。舉例子來說，如果你預計道瓊斯指數價格會下跌，則可以做空。當價格下跌時，空頭頭寸將阻止你在頭寸上虧損。你可以將衍生產品用作投資組合的保險單。
分散投資
當你以明智的方式使用分散投資，你可以降低投資風險。同樣，通過投資衍生品，你可以將機會分散到多種投資產品中，從而進一步降低了風險。這樣可以提高你的投資的獲利能力。
銷價
衍生物在經濟交易中也具有重要作用。公司可以使用衍生品來確定原材料的價格。這可以防止公司因不再能夠負擔高昂的原材料成本而破產。
衍生性商品的缺點
投資衍生品也帶來伴隨的缺點。下面我們討論為什麼你應該謹慎交易衍生產品。
難以確定價值
使用某些衍生工具，很容易確定價值。例如，差價合約是透明的，並且按照股票的價格一對一地進行交易。但如果使用期權，更難確定公允價值。
複雜產品
衍生物通常是複雜的產品。了解所有類型的衍生產品的工作方式需要花費時間。在你不完全了解的產品上進行投資絕對是不明智的。因此，當投資衍生產品時，進行充分的研究很重要。
對需求和供應響應大
供求可以極大地影響衍生產品的價格發展。例如在2020年，由於石油需求下降，期貨價格為負。因此，重要的是在投資衍生產品之前，應充分了解其風險。
破產
對於某些衍生產品，存在交易對手破產的風險。當衍生產品在常規交易所之外出售時就是這種情況。在交易所以外購買衍生產品時，重要的是研究衍生產品背後的交易方。
實踐中的衍生性金融商品
衍生工具在我們的經濟中發揮著有益的作用。例如，公司可以使用衍生產品來對沖重要風險。如果沒有衍生工具，那麼許多大公司的經營將變得更加困難。特別是隨著所有業務活動的國際化，覆蓋各種風險非常重要。
許多人不知道的是，你還可以使用衍生工具來最大程度地降低投資風險。期權可以用作股票價格下跌的保險。你可以通過各種戰略方式使用衍生工具來降低投資風險。但是請記住，每項保險都要花錢。因此只有在你考慮失敗的可能性很高時，才需要這樣做。
想嘗試通過演示免費投資衍生品嗎？使用按鈕來打開無風險模擬賬戶：
衍生工具
衍生工具是一種金融工具，其價值來自實際產品的交易。例如，一個蘋果農夫可以在種植蘋果樹之前，與他的整個農作物的商人簽訂合同。商定的農作物價格將低於農民達到峰值時的價格，但比農作物歉收時的價格要高得多。衍生品可防止重大財務挫折。
對於金融衍生產品，通常只涉及股票，大宗商品和外彙的基礎價值。使用衍生工具，你可以交易其中一種工具的價值。
