如何投資黃金？投資黃金前必讀攻略
在經濟不好的時期，對黃金的投資通常很受歡迎。當股票市場的變動較大時時，許多投資者都設法尋找投資黃金的機會。但到底如何投資黃金？黃金交易的最大優點和缺點是什麼？在本文中，你將了解所有投資黃金之前的必要知識！
如何投資黃金？
有兩種投資黃金的方法：直接購買黃金和間接投資。當你實物投資黃金時，也就是購買黃金。但大多數情況下投資者選擇非實物方式投資黃金。
如何間接投資黃金？
投資差價合約積極交易黃金
你可以使用在線券商活躍交易黃金價格。通過券商，你不是黃金實物的擁有人，但是你通過商品的差價合約交易而從黃金價格的漲跌中受益。
差價合約非常適合於短期內投機黃金價格的上漲和下跌。借助差價合約，你可以使用槓桿，從而可以用較少的資金投資黃金。 閱讀本文了解投資差價合約的信息。
你可以通過券商的虛擬模式免費進行黃金交易。你想現在就開始免費練習嗎？使用下面的按鈕開始練習交易黃金：
投資指數基金
有幾種追踪黃金價格的指數基金或ETF。你可以通過券商輕鬆交易ETF。而當你投資實物黃金時，賣出黃金比較困難。黃金ETF有兩種類型：
- 黃金支持：這些基金持有實物黃金。
- 非金塊支持：這些基金使用金融證券作為抵押。
SPDR黃金ETF（SPDR Gold Shares）是以美元表示的黃金實物基金，而ETFS physical gold是以歐元表示的黃金實物基金。請注意，基金每年收取一定百分比的費用。該成本百分比用於金的管理和存儲。
e投睿（eToro）是可以投資黃金基金的最好的券商之一。在eToro，你可以購買這些資金而無需支付佣金。點擊下面的按鈕，你可以立即在此券商處開設一個免費的模擬帳戶：
投資黃金期權
使用期權，你有權利（但沒有義務）購買（看漲期權）或出售（認沽期權）一定數量的黃金。對於期權，你需要支付權利金。黃金期權始終具有時間期限。在此期限內，你必須行使選擇權，否則它將一文不值。
期權的投資較為複雜，黃金期權的一大優勢是，你從沒有義務行使這些期權。你是否想了解有關投資期權的更多信息？在我們的期權課程中，你將學習所有需要了解的內容：
投資黃金期貨
期貨是具有約束力的協議，可以按指定的價格和時間交付黃金。由於槓桿作用和義務，風險較高，你可能會很快損失大量期貨資金。
投資黃金賬戶
黃金賬戶有兩種類型：分配黃金帳戶和未分配黃金帳戶。黃金賬戶是一個跟隨黃金價格的賬戶。當你開設黃金賬戶時，你購買了一定數量的金盎司。在分配的賬戶中，黃金是賬戶持有人的全部財產。金條的序列號是已知的，因此未經許可不允許交易黃金。
在未分配的帳戶中，不會為帳戶持有人分配任何特定的金條，並且將與其他帳戶持有人共享黃金。這樣做的好處是，銀行收取的費用較低。缺點是賬戶持有人不能總是提取全部黃金。尤其是在危機時期，帳戶持有人取決於銀行的信譽。
投資黃金開採公司的股票
投資黃金的另一種方式是購買黃金礦業公司的股票。黃金開採成本通常相當穩定。作為投資者，你可以通過正確的方法獲得豐厚的利潤。重要的是要記住，黃金開採公司的股票價值不會與黃金價值一一對應。
因此，調查公司的績效很重要。除黃金價格外，公司的業績還受到其他因素的影響。一些著名的黃金公司股票是：
- 安革金公司（AngloGold Ashanti Ltd.）
- 加拿大Goldcorp公司（Goldcorp Inc.）
- 巴里克黃金公司（Barrick Gold Corp.）
- 紐蒙特礦業公司。 （Newmont Mining Corp.）
- 佛朗哥內華達公司（Franco-Nevada Corp.）
你也可以將黃金礦業公司與ETF進行交易。一個很好的選擇是Market Vectors金礦指數基金 (GDX.US) （Market Vectors Gold Miners ETF）。想了解更多有關購買股票的信息嗎？閱讀購買股票教程：
怎麼購買黃金？
你也可以選擇實物投資黃金。當你實際投資黃金時，重要的是要考慮到額外的風險。例如如何安全地存儲黃金。
投資金條
金條的重量不同。最輕的金條僅重1克，最重的金條重超過1公斤。這使你可以在金條中選擇較多。權重越高，相對保費或生產成本就越低。畢竟生產更大的金條便宜。
投資金幣
你也可以投資金幣。一枚硬幣的重量通常是約31克。金幣的價值主要取決於金的純度。有些硬幣用銅加固。交易金幣時，金幣的類型也可以確定其價值。稀有硬幣的價值高於更常規的金幣。
黃金投資的相關知識
投資黃金時需要注意什麼？
當投資黃金時，使用可靠的提供商非常重要。同樣道理適用於交易黃金證券和交易實物黃金。例如，你可以檢查提供商是否具有監管機構的許可證。通常你必須預先支付黃金，因此交易對手必須可靠。
當你以超過1萬美元的價格購買黃金時，通常需要復制身份證明。檢查黃金在家中是否安全也很重要。並非每個家庭保險都涵蓋金條。因此，你應該查看將黃金存放在銀行的保險箱中是否更明智
投資黃金有什麼風險？
不會獲得黃金股息
當你將錢投入股票或債券時，你將獲得股息或利息。而投資黃金時，你只能在價格上漲時獲利。從長遠來看，對黃金的投資因此可能會令你失望，尤其是對比黃金股票投資。
經濟好時回報更差
黃金在經濟不確定時期表現比較出色。但當經濟狀況良好時，最好不要購買黃金。當然，你總是可以購買它作為保險，為將來可能發生的衰退做準備。
黃金市場動盪
黃金價格非常波動。這種波動帶來不確定性。
儲蓄帳戶中的錢產生固定利率。儘管如此，從長期來看，黃金通常表現更好。通過做空黃金你可以利用這種波動性。通過使用做空，你還可以在黃金價格下跌時賺錢。
高利率的結果較差
在低利率下，黃金表現相對較好。但當利率上升時，投資黃金就不那麼划算了。還有更多相對安全的替代投資產品，例如債券，甚至是儲蓄賬戶。因此，利率上升可能是不投資黃金的充分理由。
投資黃金有什麼優勢？
黃金可以保護你免受通貨膨脹
通貨膨脹是不可避免的，其中貨幣價值會隨著時間的流逝而降低。通過投資黃金，你可以防止通脹。隨著時間，黃金的價值隨著通貨膨脹而上升。
黃金較為稀缺
與投資其它大宗商品一樣，黃金也很稀缺。在某個時候，原材料會耗盡。同時，全球繁榮在增長，越來越多的人對原材料黃金產生興趣。因此，未來黃金價格繼續上漲還是較有可能的。
低利率下的良好結果
當利率低時，投資黃金是個好主意。在這種情況下，你將不會錯過儲蓄帳戶中的資金回報。此外，黃金價格經常以低利率上漲。
分散風險
你還可以使用黃金分散風險。黃金是一種反週期的投資產品：當經濟狀況不佳時，黃金通常表現良好。通過購買黃金，你可以穩定自己的投資組合，並確保在不利和順境中都能獲得正回報。
美元疲軟帶來良好結果
當諸如美元之類的重要貨幣貶值時，投資替代貨幣可能會很有吸引力。投資者就會想到黃金。當世界燃燒時，黃金價格上升。
黄金与美元价格1980-2008
投資黃金明智嗎？
投資黃金是否明智，在很大程度上取決於你的個人情況。重要的是要記住，按照定義，黃金是有風險的投資。因此，僅用你近期不需要的資金投資黃金。
確定投資的期限也很重要。當牛市強勁時，投資黃金是不明智的。良好時機可以是金融危機。例如，在2020年的全球大流行病期間，你會看到金價急劇上漲。
當你決定投資黃金時，制定一個好的計劃至關重要。考慮一下自己將以什麼價格再次出售黃金。你不會通過利息或股息在黃金上賺錢。這就是為什麼一定要在合適的時機賣出。
投資黃金還是白銀？
黃金和白銀都屬於貴金屬。白銀通常被視為黃金的弟弟。
在牛市中，白銀無疑似乎勝過黃金。這可能部分是因為白銀有更多的應用。白銀被廣泛用於技術產品，隨著社會的進一步數字化，對這類產品的需求僅在增加。
因此，對白銀的投資可能會更有趣。白銀仍然被視為避風港，但在經濟繁榮時期也可以做得很好。尤其白銀供應量正在減少，而工業需求僅在增加。從長遠來看，你可以通過投資白銀來取得良好的效果！
黃金投資在實踐中如何運作？
通過兩個例子，我們討論瞭如何在黃金上進行投資或投資。
黃金危機
在2020年2月底，當人們意識到新冠肺炎正在全球蔓延。股市暴跌，投資者大量出售股票。因此人們尋找股票的替代品。經過一番研究，很多人選擇了黃金。
有人決定使用差價合約（CFD）推測黃金價格。他以1400美元的價格購買黃金。起初價格下跌得更多，但最終價格又大幅上漲。最終，他以1550美元的價格出售黃金。他將獲得每條金條150美元的正收益，等於超過10％的收益。
使用衍生工具，他可以選擇應用槓桿。如果在此示例中使用1：3的槓桿率，他將獲得450美元/金條的回報或30％的投資回報。當然槓桿意味著損失的風險也會增加。
黄金价格发展，来源goldprice.org
一個新的金礦
當你有一筆資產，並且決定將其中的一小部分投資在金礦中。為此，你可以在e投睿購買金礦股票而無需支付佣金。幾週後，在新聞中，非洲某處發現了大量黃金。全球黃金儲備突然超過預期。由於供應量增加，黃金的價值正在下降。因此，人們正在大量出售金礦的股票。
股票下降百分之十，你將獲得負回報。如果公司還在盈利，那麼持有股票可能是明智的。恐慌性的新聞事實常常對價格造成不成比例的影響。將來很有可能該份額恢復到不錯的增長。
比特幣作為新黃金？
黃金長期以來一直被稱為投資者的避風港。但是今天，一個新玩家到來了：比特幣。比特幣也沒有交易對手風險。當人們擔心通貨膨脹或經濟狀況時，比特幣的價格就會上漲。在不確定的時期，比特幣交易可能會很有趣。 閱讀了解有關比特幣的更多信息。
當前的黃金價格是多少？
黃金投資總結
黃金的投資或交易可能非常有趣。貴金屬不再與美元一對一聯繫。然而，黃金仍然是很多人的安全選擇。因此，你可以將黃金視為抵禦下跌的市場和通脹的保險。這可以使短期和長期的黃金投資都具有吸引力。
