對於尋求相對安全投資的投資者而言，債券投資可能會非常適合你。在本文中，我們討論瞭如何通過債券賺錢。在本篇債券投資新手指南中，你將學習入門所需的一切！
債券是由公司或政府發行的貸款。當你購買債券時，便將錢借給該組織。作為回報，你通常會收到利息。此利息也稱為息票利率。
你是否正在考慮投資債券，但不知道該怎麼做？在本文中，你可以了解所有有關債券的信息。我們先簡要討論債券投資的各種方式。
投資債券的最直接方法是簡單地購買債券。你可以通過券商購買債券。券商是可以為你買賣金融證券的一方。
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並非所有債券都可以通過券商進行交易。許多債券是由機構直接發行以籌集資金。例如，房地產開發商可以發行債券來籌集足夠的資金用於新的建設項目。
在這種情況下，你註冊新的債券發行。當執行此操作時，你將收到想要以發售價購買的債券數量。當你購買來自未知方的債券時，請進行研究。當債券背後的主體破產時，你將損失所有金錢。
即使投資於債券，也應盡可能地多樣化。你可以通過購買ETF或交易所交易基金來做到這一點。這些是將投資者的錢投資於債券集合的基金。這個使你可以用較少的錢直接購買一系列債券。當你購買ETF時，重要的是要研究債券之間是否有足夠的多元化。並非所有的ETF都購買各種債券。
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當投資於債券時，你顯然希望獲得正收益。你可以通過兩種方式通過債券賺錢。
債券價格一直在波動。大多數債券是可以自由交易的，供需博弈創造了一個價格。如果你在正確的時間購買該債券，則可以通過以更高的價格出售該債券來獲得正回報。
在大多數債券上，你將收到利息支付。你會定期收到固定的利息。當你將資金投資於債券時，你可以從投資中獲得固定且相當確定的收入。另外，你可以通過投資派發高額股息的股票來做到這一點。
債券是公司和政府籌集資金的明智之舉。早在1624年，荷蘭水務局就發行了價值1200荷蘭盾的第一批債券。即使到現在，該永久債券的持有人仍會定期獲得一定數量的利息。這些年來，債券的基本原理幾乎沒有變化。
當一家公司想籌集資金時，他們會簽發債券。債券可以在不同的時間段發行。期限表明多少年後將償還貸款金額。如果期限為10年，則在這10年結束時你將獲得借出的總額。
利率差異很大。並非每個債券都會支付相同百分比的利息。支付利息的時間也不同。最後，發行人確定債券的市場價值。這並不總是以債券的名義價值發生。名義價值是期末贖回的金額。選項包括：
公司和政府可以確定他們對債券給予多少利息。但是，如果他們提供的利率不吸引人，則沒人會購買該債券。因此，利率將始終取決於市場情況。下面，我們討論影響債券利率的三個因素。
中央銀行確定銀行可以藉貸的市場利率。然後該利率間接確定人們在其儲蓄帳戶中獲得多少利息。當市場利率很高時，債券的利率將不得不更高。畢竟，債券是具有一定風險的投資產品。另一方面，如果利率低，則債券的利率也將降低。
當你去銀行並想藉錢時，如果你想藉更長的時間，利率就會增加。畢竟與此同時，利率上升的可能性更大，然後貸方就會處於不利地位。同樣的原則適用於債券。當時間期限較長時，你會收到更高的利息。僅在反向利息曲線異常的情況下，情況並非如此。
確定債券利率的最後一個重要因素是債券的信譽度。交易方有可能無法償還貸款金額。對於某些債券，這種風險微乎其微：以政府發行的債券為例。另一方面，公司債券的風險更大。信用評級較低的債券的利率較高。這樣你將獲得較高風險的補償。
債券以市場價格在證券交易所交易。此價格不同於最初發行債券的價格。債券的吸引力在很大程度上取決於市場利率。
當市場利率上升時，未償還債券的價格下降。這樣發行的新債券就更具吸引力，因為它們的利率更高。
另一方面，如果市場利率下降，則未償還債券的價格上升。這樣，當前的債券比當前正在發行的債券支付更多的利息。這樣你將獲得比市場利率更高的年利息支付。
到期時間還對債券價格的波動程度有影響。如果期限較長，則當市場利率變化時，債券價格將變動更大。畢竟，在這種情況下，利率變化的影響更大。隨著到期日的延長，會在更長的時間內定期支付更高或更低的利息。
投資債券涉及必要的風險。投資債券最重要的風險是利率風險，債務人風險和市場風險。讓我們簡要看看這些風險是什麼。
利率風險是市場利率上升的風險。債券的利率在整個期限內保持不變。當市場利率上升時，債券的吸引力減弱。因此債券的價格將下跌。然後你的投資回報率下降。
債務人或交易對手的風險與債券發行人的信譽有關。如果交易對方破產，你可能會損失全部存款。幸運的是，這種情況很少發生，尤其是安全級別高的債券。
根據市場情況，對債券的需求可能會下降。例如，當其它投資產品的平均回報率高得多時，就會發生這種情況。當對債券的需求減少時，價格就會下跌。
有不同類型的債券。並非每種債券都有同等的風險。我們可以將債券分為：
政府債券幾乎沒有風險，而新興市場債券則具有很高的風險。因此，你收到的利息差異很大。在最安全的債券上，你有時需要支付利息，而在最危險的債券上，你每年可能會收到高達9％或10％的利息。
你可以通過查看債券的信用等級來了解其信譽。評級表明債券的信譽度。標準普爾（Standard＆Poor’s）和惠譽（Fitch）等公司用字母表示債券的信譽度。評級為AAA的債券是最安全的，評級為D的債券具有很高的風險。在投資債券之前，檢查債券的信譽是明智的。
大多數人投資於固定收益債券。使用這種類型的債券，你會定期收到固定利息。市場上存在很多不同的債券。讓我們看看可以投資的一些債券類型。
這種債券是由公司發行的。有了可轉換債券，作為投資者在期滿時將不會收回你的錢。相反，每個債券會收到固定數量的股票。當你對公司的股價充滿信心時，投資可轉換債券尤其有趣。
這種類型的債券不支付利息。因此，這種類型的債券的價格低於期末收到的金額。收益包括債券的購買價格和你在到期日收到的金額之間的差額。
次級債券的風險要高於“普通債券”。對於次級債券，若公司破產，只有在所有正常債券持有人都收到錢後，你才能收到錢。對於這種較高的風險，你通常會獲得較高的利率。
使用這種債券，利率隨通貨膨脹而變化。因此投資者的風險有所降低。但作為投資者，你會有一定的風險。因此，使用這種類型的債券收益會更低。
這類債券的利率不是固定的。例如，利率可以與市場利率一起移動。購買這種類型的債券時，請密切注意並檢查利率是否有可能朝正確的方向移動。如果不是這種情況，最好購買另一筆債券。
債券通常具有很安全的形象。當然不必僅僅如此。對於喜歡冒險的投資者，有高收益債券或垃圾債券。如果評估低於BBB，破產的風險就會更高。作為投資者，你將為這些高風險類型的債券獲得更高的利率。
在投資這些類型的風險債券之前，仔細研究公司很重要。畢竟，當企業破產時，你可能會損失全部投資。
如今，市場還存在負收益債券。你需要支付押金。投資者可以購買該債券，因為他們預計利率將進一步下降。這些債券的價格將隨後上漲，仍然有可能獲得正收益。但我們認為，這麼做並不明智。我們更寧願把錢投資在一些風險較高的股票上。
通過一個例子，我們展示了債券市場的投資運作方式。在第一個示例中，我們想購買一家虛擬公司的債券。利率為5％。購買債券後每月收取5％的利息。在購買債券後，出現了一些負面消息：該公司似乎幾乎破產了。人們因為害怕失去全部投資而大量出售債券。
儘管人們在出售債券，但我們仍然每月收到5％的利息。最終，公司設法收回了款項，於是我們在期滿時收回了最初投資的金額。
在第二個示例中，我們在新冠肺炎期間購買債券。由於存在很多不確定性，我們決定投資政府債券。中央銀行降低利率，因此你可以預期債券的利率會下降。但是，結果卻有所不同。人們擔心危機的後果，這將導致債券利率急劇上升。我們以較高的利率購買政府債券，並希望將來能獲得良好的回報。
如你所見，投資債券時有許多因素起作用。債券的價格當然不是唯一重要的因素。你收到的債券利息也可能是重要的考慮因素。當利率很高時，你可以使用債券建立可觀的固定收益。
投資債券的一個重要提示是要確保足夠的多元化。從公司購買債券時，明智的做法是在不同行業進行。例如，油價上漲對像殼牌這樣的石油公司可能是有益的，而對荷蘭皇家航空這樣的公司則是災難性的。殼牌公司的債券價格可能會上漲，而荷蘭皇家航空等公司的債券價格可能會下跌。
我們還建議在不同的投資產品之間進行多樣化投資。當債券表現良好時，股票的表現通常會更差，反之亦然。通過投資股票和債券，可以確保獲得更穩定，更安全的回報。想了解更多有關股票投資的信息嗎？閱讀有關此主題的文章：
債券是相對安全的投資。債券通常不如股票價格變化大。而且，即使價格更低，你仍然會收到相同的利息。
對於債券，你會定期收到利息。這使你可以建立額外的收入，從而可以再次做得更好。
通過投資債券，你可以分散整個投資組合的風險。從長期來看，股票的回報更高。但從短期來看，這是不一定的。通過投資於債券，可以降低總投資組合的波動性。
投資債券是否明智，在很大程度上取決於你的個人情況。債券是一種相對安全的投資產品。因此債券對年長的投資者更受歡迎。當你的退休年齡臨近並且時間跨度較短時，你希望有固定數量的資金可支配。通過投資債券，幾乎可以肯定的是，在到期時你將獲得一定的回報。
對於股票來說，價格的波動非常大，對於你會在多長時間後收回投資的金額是完全不確定的。因此，股票更適合有時間的投資者。在更長的時間裡，股票的收益要比債券好得多。
這就是為什麼你應該自己考慮在多大程度上願意冒險。如果你有更多的時間並且想要承擔更多的風險，那麼你可以將大部分資金投入股票。
當你決定投資債券時，建立債券梯會很有趣。債券梯相當於一種債券的組合投資。你將錢投資於不同期限的債券。你可以將部分資金投資在5年以上的債券中，另一部分投資在10年以上的債券中。
當市場利率上升時，這可以防止你的所有資金在長時間內被困在同一筆債券中。 5年後，你可以將部分資金投入其它地方。
投資永遠不會完全穩賺。作為投資者，你可以得到報酬，也要承擔風險。但如果你採取明智的方法，則可以更安全地投資債券。首先選擇一個好的券商來購買債券。不要在流氓公司上投資：如果這樣做，很可能會損失你的全部投資。在我們的經紀券商比較中，你可以查看所有可以進行可靠投資的地方。
調查公司的信譽也很重要。如果一家公司的得分很高，那麼這已經是安全投資的好兆頭。但最好更深入地研究債券背後的當事方。評級公司有時也會出錯。例如對抵押債券的正面評價導致的2008年信貸危機。
這是我們不能直接回答的問題。如果你願意承擔較大的風險，那麼對高收益債券的投資可能會更有吸引。如果你正在尋找非常安全的投資，則可以考慮投資政府債券。
無論如何，對市場情況進行適當的研究是明智的。首先，你可以預測市場利率的變化。因為市場利率對債券價格有很大的影響。當你認為市場利率將下降時，購買債券會非常有吸引力。如果你認為市場利率將上升，那麼最好等一會兒再購買債券。
債券和股票是目前最著名的投資產品。並非所有人都了解債券和股票之間的區別。當購買股票時，你立即成為公司的共同所有人。你可以參加股東大會，並有權以股息的形式收取部分利潤。
購買債券時，你不是公司的共同所有人。因此你不能參加公司會議，也不會收到任何股息。你僅有權獲得利息，期滿時你的債券將自動到期。但如果發生公司破產，你有權在股東收到款項之前獲得金錢。這使債券的風險降低。
