对于寻求相对安全投资的投资者而言，债券投资可能会非常适合你。在本文中，我们讨论了如何通过债券赚钱。在本篇债券投资新手指南中，你将学习入门所需的一切！
债券是由公司或政府发行的贷款。当你购买债券时，便将钱借给该组织。作为回报，你通常会收到利息。此利息也称为息票利率。
你是否正在考虑投资债券，但不知道该怎么做？在本文中，你可以了解所有有关债券的信息。我们先简要讨论债券投资的各种方式。
投资债券的最直接方法是简单地购买债券。你可以通过券商购买债券。券商是可以为你买卖金融证券的一方。
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并非所有债券都可以通过券商进行交易。许多债券是由机构直接发行以筹集资金。例如，房地产开发商可以发行债券来筹集足够的资金用于新的建设项目。
在这种情况下，你注册新的债券发行。当执行此操作时，你将收到想要以发售价购买的债券数量。当你购买来自未知方的债券时，请进行研究。当债券背后的主体破产时，你将损失所有金钱。
即使投资于债券，也应尽可能地多样化。你可以通过购买ETF或交易所交易基金来做到这一点。这些是将投资者的钱投资于债券集合的基金。这个使你可以用较少的钱直接购买一系列债券。当你购买ETF时，重要的是要研究债券之间是否有足够的多元化。并非所有的ETF都购买各种债券。
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当投资于债券时，你显然希望获得正收益。你可以通过两种方式通过债券赚钱。
债券价格一直在波动。大多数债券是可以自由交易的，供需博弈创造了一个价格。如果你在正确的时间购买该债券，则可以通过以更高的价格出售该债券来获得正回报。
在大多数债券上，你将收到利息支付。你会定期收到固定的利息。当你将资金投资于债券时，你可以从投资中获得固定且相当确定的收入。另外，你可以通过投资派发高额股息的股票来做到这一点。
债券是公司和政府筹集资金的明智之举。早在1624年，荷兰水务局就发行了价值1200荷兰盾的第一批债券。即使到现在，该永久债券的持有人仍会定期获得一定数量的利息。这些年来，债券的基本原理几乎没有变化。
当一家公司想筹集资金时，他们会签发债券。债券可以在不同的时间段发行。期限表明多少年后将偿还贷款金额。如果期限为10年，则在这10年结束时你将获得借出的总额。
利率差异很大。并非每个债券都会支付相同百分比的利息。支付利息的时间也不同。最后，发行人确定债券的市场价值。这并不总是以债券的名义价值发生。名义价值是期末赎回的金额。选项包括：
公司和政府可以确定他们对债券给予多少利息。但是，如果他们提供的利率不吸引人，则没人会购买该债券。因此，利率将始终取决于市场情况。下面，我们讨论影响债券利率的三个因素。
中央银行确定银行可以借贷的市场利率。然后该利率间接确定人们在其储蓄帐户中获得多少利息。当市场利率很高时，债券的利率将不得不更高。毕竟，债券是具有一定风险的投资产品。另一方面，如果利率低，则债券的利率也将降低。
当你去银行并想借钱时，如果你想借更长的时间，利率就会增加。毕竟与此同时，利率上升的可能性更大，然后贷方就会处于不利地位。同样的原则适用于债券。当时间期限较长时，你会收到更高的利息。仅在反向利息曲线异常的情况下，情况并非如此。
确定债券利率的最后一个重要因素是债券的信誉度。交易方有可能无法偿还贷款金额。对于某些债券，这种风险微乎其微：以政府发行的债券为例。另一方面，公司债券的风险更大。信用评级较低的债券的利率较高。这样你将获得较高风险的补偿。
债券以市场价格在证券交易所交易。此价格不同于最初发行债券的价格。债券的吸引力在很大程度上取决于市场利率。
当市场利率上升时，未偿还债券的价格下降。这样发行的新债券就更具吸引力，因为它们的利率更高。
另一方面，如果市场利率下降，则未偿还债券的价格上升。这样，当前的债券比当前正在发行的债券支付更多的利息。这样你将获得比市场利率更高的年利息支付。
到期时间还对债券价格的波动程度有影响。如果期限较长，则当市场利率变化时，债券价格将变动更大。毕竟，在这种情况下，利率变化的影响更大。随着到期日的延长，会在更长的时间内定期支付更高或更低的利息。
投资债券涉及必要的风险。投资债券最重要的风险是利率风险，债务人风险和市场风险。让我们简要看看这些风险是什么。
利率风险是市场利率上升的风险。债券的利率在整个期限内保持不变。当市场利率上升时，债券的吸引力减弱。因此债券的价格将下跌。然后你的投资回报率下降。
债务人或交易对手的风险与债券发行人的信誉有关。如果交易对方破产，你可能会损失全部存款。幸运的是，这种情况很少发生，尤其是安全级别高的债券。
根据市场情况，对债券的需求可能会下降。例如，当其它投资产品的平均回报率高得多时，就会发生这种情况。当对债券的需求减少时，价格就会下跌。
有不同类型的债券。并非每种债券都有同等的风险。我们可以将债券分为：
政府债券几乎没有风险，而新兴市场债券则具有很高的风险。因此，你收到的利息差异很大。在最安全的债券上，你有时需要支付利息，而在最危险的债券上，你每年可能会收到高达9％或10％的利息。
你可以通过查看债券的信用等级来了解其信誉。评级表明债券的信誉度。标准普尔（Standard＆Poor’s）和惠誉（Fitch）等公司用字母表示债券的信誉度。评级为AAA的债券是最安全的，评级为D的债券具有很高的风险。在投资债券之前，检查债券的信誉是明智的。
大多数人投资于固定收益债券。使用这种类型的债券，你会定期收到固定利息。市场上存在很多不同的债券。让我们看看可以投资的一些债券类型。
这种债券是由公司发行的。有了可转换债券，作为投资者在期满时将不会收回你的钱。相反，每个债券会收到固定数量的股票。当你对公司的股价充满信心时，投资可转换债券尤其有趣。
这种类型的债券不支付利息。因此，这种类型的债券的价格低于期末收到的金额。收益包括债券的购买价格和你在到期日收到的金额之间的差额。
次级债券的风险要高于“普通债券”。对于次级债券，若公司破产，只有在所有正常债券持有人都收到钱后，你才能收到钱。对于这种较高的风险，你通常会获得较高的利率。
使用这种债券，利率随通货膨胀而变化。因此投资者的风险有所降低。但作为投资者，你会有一定的风险。因此，使用这种类型的债券收益会更低。
这类债券的利率不是固定的。例如，利率可以与市场利率一起移动。购买这种类型的债券时，请密切注意并检查利率是否有可能朝正确的方向移动。如果不是这种情况，最好购买另一笔债券。
债券通常具有很安全的形象。当然不必仅仅如此。对于喜欢冒险的投资者，有高收益债券或垃圾债券。如果评估低于BBB，破产的风险就会更高。作为投资者，你将为这些高风险类型的债券获得更高的利率。
在投资这些类型的风险债券之前，仔细研究公司很重要。毕竟，当企业破产时，你可能会损失全部投资。
如今，市场还存在负收益债券。你需要支付押金。投资者可以购买该债券，因为他们预计利率将进一步下降。这些债券的价格将随后上涨，仍然有可能获得正收益。但我们认为，这么做并不明智。我们更宁愿把钱投资在一些风险较高的股票上。
通过一个例子，我们展示了债券市场的投资运作方式。在第一个示例中，我们想购买一家虚拟公司的债券。利率为5％。购买债券后每月收取5％的利息。在购买债券后，出现了一些负面消息：该公司似乎几乎破产了。人们因为害怕失去全部投资而大量出售债券。
尽管人们在出售债券，但我们仍然每月收到5％的利息。最终，公司设法收回了款项，于是我们在期满时收回了最初投资的金额。
在第二个示例中，我们在新冠肺炎期间购买债券。由于存在很多不确定性，我们决定投资政府债券。中央银行降低利率，因此你可以预期债券的利率会下降。但是，结果却有所不同。人们担心危机的后果，这将导致债券利率急剧上升。我们以较高的利率购买政府债券，并希望将来能获得良好的回报。
如你所见，投资债券时有许多因素起作用。债券的价格当然不是唯一重要的因素。你收到的债券利息也可能是重要的考虑因素。当利率很高时，你可以使用债券建立可观的固定收益。
投资债券的一个重要提示是要确保足够的多元化。从公司购买债券时，明智的做法是在不同行业进行。例如，油价上涨对像壳牌这样的石油公司可能是有益的，而对荷兰皇家航空这样的公司则是灾难性的。壳牌公司的债券价格可能会上涨，而荷兰皇家航空等公司的债券价格可能会下跌。
我们还建议在不同的投资产品之间进行多样化投资。当债券表现良好时，股票的表现通常会更差，反之亦然。通过投资股票和债券，可以确保获得更稳定，更安全的回报。想了解更多有关股票投资的信息吗？阅读有关此主题的文章：
债券是相对安全的投资。债券通常不如股票价格变化大。而且，即使价格更低，你仍然会收到相同的利息。
对于债券，你会定期收到利息。这使你可以建立额外的收入，从而可以再次做得更好。
通过投资债券，你可以分散整个投资组合的风险。从长期来看，股票的回报更高。但从短期来看，这是不一定的。通过投资于债券，可以降低总投资组合的波动性。
投资债券是否明智，在很大程度上取决于你的个人情况。债券是一种相对安全的投资产品。因此债券对年长的投资者更受欢迎。当你的退休年龄临近并且时间跨度较短时，你希望有固定数量的资金可支配。通过投资债券，几乎可以肯定的是，在到期时你将获得一定的回报。
对于股票来说，价格的波动非常大，对于你会在多长时间后收回投资的金额是完全不确定的。因此，股票更适合有时间的投资者。在更长的时间里，股票的收益要比债券好得多。
这就是为什么你应该自己考虑在多大程度上愿意冒险。如果你有更多的时间并且想要承担更多的风险，那么你可以将大部分资金投入股票。
当你决定投资债券时，建立债券梯会很有趣。债券梯相当于一种债券的组合投资。你将钱投资于不同期限的债券。你可以将部分资金投资在5年以上的债券中，另一部分投资在10年以上的债券中。
当市场利率上升时，这可以防止你的所有资金在长时间内被困在同一笔债券中。5年后，你可以将部分资金投入其它地方。
投资永远不会完全稳赚。作为投资者，你可以得到报酬，也要承担风险。但如果你采取明智的方法，则可以更安全地投资债券。首先选择一个好的券商来购买债券。不要在流氓公司上投资：如果这样做，很可能会损失你的全部投资。在我们的经纪券商比较中，你可以查看所有可以进行可靠投资的地方。
调查公司的信誉也很重要。如果一家公司的得分很高，那么这已经是安全投资的好兆头。但最好更深入地研究债券背后的当事方。评级公司有时也会出错。例如对抵押债券的正面评价导致的2008年信贷危机。
这是我们不能直接回答的问题。如果你愿意承担较大的风险，那么对高收益债券的投资可能会更有吸引。如果你正在寻找非常安全的投资，则可以考虑投资政府债券。
无论如何，对市场情况进行适当的研究是明智的。首先，你可以预测市场利率的变化。因为市场利率对债券价格有很大的影响。当你认为市场利率将下降时，购买债券会非常有吸引力。如果你认为市场利率将上升，那么最好等一会儿再购买债券。
债券和股票是目前最著名的投资产品。并非所有人都了解债券和股票之间的区别。当购买股票时，你立即成为公司的共同所有人。你可以参加股东大会，并有权以股息的形式收取部分利润。
购买债券时，你不是公司的共同所有人。因此你不能参加公司会议，也不会收到任何股息。你仅有权获得利息，期满时你的债券将自动到期。但如果发生公司破产，你有权在股东收到款项之前获得金钱。这使债券的风险降低。
